所谓洗钱，是指通过一系列的正当手段，把来自犯罪流动的钱财酿成了看似正当的资金流动，从而掩饰其犯罪泉源和性子。洗钱行为严重危害经济和金融秩序，涉及行业也异常普遍，包罗金融、地产、保险、艺术品生意等多个领域。
通常，洗钱行为包罗三个阶段，即“放入资金”、“层层转移”和“提取现金”。其中，“放入资金”是指犯罪分子将犯罪所得举行现金存款或投资等操作，以掩饰其泉源；“层层转移”是把钱款转移到差异的金融系统、账户和地址，混淆资金流动轨迹；最后，“提取现金”是指洗钱者从银行账户或信贷机构中取出“洗清洁”的资金。
为了防止洗钱行为的存在，全球各国政府和金融机构接纳了一系列的羁系和提防措施，包罗增强金融羁系、确立洗钱反制执法制度、实验实名制和反洗钱风险评估等，以削减洗钱流动对金融和经济秩序造成的危害。
